产品概况

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基金类型　契约开放式　基金经理　       郝杰、黄月镭       
　投资风格　货币型基金　成立日期　2006-07-05
　基金管理人　天治基金管理有限公司　基金托管人　中国民生银行
　投资目标在充分重视本金安全的前提下，确保基金资产的高流动性，追求稳健的当期收益。
　投资原则在价值分析基础上实施积极的投资组合管理和严格的风险控制。预期市场利率走势、研究利率变动对债券价值的影响，利用债券市场非有效性及债券市场创新带来的投资机会，实施积极的投资组合管理并严格控制投资风险，以保证投资目标的实现。
　投资范围本基金主要投资于：现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　投资策略本基金以短期金融工具为投资对象，依据宏观经济、货币政策、资金供求决定的市场利率变动预期，综合考虑投资对象的收益性、流动性和风险性，进行自上而下与自下而上相结合的积极投资组合管理，保障本金安全性和资产流动性，追求稳健的当期收益。
　业绩比较基准银行6个月定期储蓄存款利率（税后）
　风险收益特征本基金投资于短期金融工具。由于短期国债、金融债、央行票据等主要投资品种信用等级高，利率风险小，因而本基金安全性高，流动性强，收益稳健。货币市场基金是证券投资基金中风险较低的品种，长期看风险和预期收益低于股票基金、混合基金、债券基金。


风险提示：基金投资需谨慎，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人并不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者进行投资时，应严格遵守反洗钱相关法规的规定，切实履行反洗钱义务。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

基金净值

至

天治天得利A

--

成立以来收益率

基金费率


费率名称 费率 购买金额 持有期限 转入基金
基金管理费 0.2%
基金托管费 0.05%
销售服务费率 0.25%
申购费 0%
赎回费 0%
代销申(认)购最低额 1元
日常最低赎回额 1份
最低保留额 1份


投资组合

  • 资产分布
  • 股票投资组合
  • 债券投资组合
  • 前十股票明细
  • 前五债券明细
序号 项目 金额（元） 资产净值占比（%）
1 固定收益投资 399,881,276.27 69.63
其中：债券 399,881,276.27 69.63
资产支持证券 0 0.00
2 买入返售金融资产 173,508,687.8 30.21
其中：买断式回购的买入返售金融资产 0 0.00
3 银行存款和结算备付金合计 942,315.46 0.16
4 其他资产 1,767.44 0.00
5 合计 574,334,046.97 100.00

*以上数据截止至2022年12月31日，来源：天治基金2022年第4季度报告

暂无数据。
代码 债券品种 公允价值（元） 资产净值占比（%）
1 国家债券 19,986,669.98 3.51
2 央行票据 0 0.00
3 金融债券 10,263,336.95 1.80
其中政策性金融债 10,263,336.95 1.80
4 企业债券 0 0.00
5 企业短期融资券 120,777,140.52 21.23
6 中期票据 0 0.00
7 可转债 0 0.00
8 同业存单 248,854,128.82 43.74
9 其他 0 0.00
合计 399,881,276.27 70.29

*以上数据截止至2022年12月31日，来源：天治基金2022年第4季度报告

暂无股票持仓
序号债券代码债券名称数量（股）公允价值（元）资产净值占比（%）
1 112209032 22浦发银行CD032 500,000 49,836,632.33 8.76
2 112211028 22平安银行CD028 500,000 49,814,240.11 8.76
3 112217081 22光大银行CD081 500,000 49,608,313.67 8.72
4 012282363 22杭金投SCP006 300,000 30,233,709.09 5.31
5 072210129 22东财证券CP008 300,000 30,195,545.49 5.31
6 012282504 22鲁高速SCP001 200,000 20,118,389.02 3.54
7 072210170 22华安证券CP002 200,000 20,036,085.22 3.52
8 229958 22贴现国债58 200,000 19,986,669.98 3.51
9 112216204 22上海银行CD204 200,000 19,971,940.63 3.51
10 112209033 22浦发银行CD033 200,000 19,927,793.85 3.50

*以上数据截止至2022年12月31日，来源：天治基金2022年第4季度报告

基金公告

  • 发行文件
  • 信息披露
  • 其他公告

        历史分红

        暂无分红记录！

        销售机构


           

        天得利A销售机构                

        机构类别                机构名称                

        银行                民生银行       

        建设银行       

        交通银行       

        中信银行      

        北京银行       

        上海银行       

        浦发银行      

        吉林银行       

        农业银行       

        兴业银行       

        工商银行    

        宁波银行       

        江苏银行

        浙商银行       

        券商                金元证券       

        招商证券       

        国泰海通       

        海通证券       

        长江证券       

        兴业证券       

        东方证券       

        华泰证券       

        华安证券       

        万联证券       

        中信建投       

        银河证券       

        山西证券       

        东北证券       

        第一创业证券       

        国元证券      

        广发证券       

        平安证券       

        东海证券       

        诚通证券       

        天相投顾       

        申万宏源       

        国投证券       

        湘财证券       

        信达证券       

        光大证券       

        中泰证券       

        国联民生证券   

        爱建证券       

        华福证券       

        中信证券       

        中信证券（山东）   

        国海证券  

        太平洋证券   

        华龙证券  

        中天证券  

        中山证券  

        华鑫证券  

        东方财富证券  

        中信证券华南  

        国金证券  

        华源证券  

        联储证券  

        中邮证券  

        麦高证券  

        期货                中信期货  

        保险阳光人寿  

        第三方销售机构                天天基金  

        盈米基金  

        好买基金  

        长量基金  

        诺亚正行  

        和讯科技  

        蚂蚁基金  

        浦领基金  

        钱景财富  

        宜信普泽  

        众禄基金  

        展恒基金  

        同花顺      

        陆金所资管      

        联泰基金  

        有鱼基金  

        济安财富  

        基煜基金  

        利得基金  

        爱建基金  

        攀赢基金  

        陆享基金  

        京东肯特瑞     

        泰信财富  

        北京汇成基金  

        中正达广  

        排排网财富

        海银基金

        坤元基金

        万得基金  

        奕丰基金  

        加和基金  

        国信嘉利

        云湾基金 

        普益基金

        贵文基金

        万家财富  

        北京创金启富

        通华财富

        汇付基金


           

        产品问答

        1.开放式基金的收益来源是什么？
        答：开放式基金获取收益的来源主要有下列几种：
        股利收入：投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息。
        利息收入：投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时，产生的利息收益。
        资本利得：投资上市公司股票或债券时，由买卖价差所产生的利得。
        其他收入：因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收入。

        2.基金份额净值和基金累计净值有什么区别？
        答：基金份额净值是每一基金份额代表的基金资产的净值，它等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以当日发行在外的基金
        份额总数。基金累计净值是基金份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。
        需要提示的是：基金的申购、赎回价格是以受理申请当日的基金份额净值为基准进行计算的。

        3.买股票基金后需要我天天关注吗？我看股票基金净值波动也比较大，你们公司的人都是专家，能指导我高卖低买吗？
        答：股票基金是中长线投资的产品，一般情况下不需要频繁的进出操作，把它当作一个投资品种持有较长的一段时间，一般会有
        较为满意的收益。当然，如果您需要我们给您提供理财建议，我们会根据市场的变化给您一定的建议，但仅供您参考，最后还需
        要您判断、决定。

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