一、为什么要反洗钱？

洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。

二、洗钱的常见渠道有哪些？

1、现金走私；

2、将大额现金分散存入银行；

3、向现金流量高的行业投资；

4、购置流动性较强的商品；

5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；

6、制造显失公平的进出口贸易；

7、注册皮包公司，虚拟贸易；

8、设立外资公司；

9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

10、购买保险；

11、实施复杂的金融交易；

12、在离岸金融中心设立匿名账户；

13、利用银行保密法洗钱。

三、公民的反洗钱义务

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

2、发现可疑的洗钱线索尽快举报

3、配合公司及时提供、更新有关资料

4、不要出租出借自己的身份证件

5、不要用自己的账户替他人提现

四、警方提示

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要是指将违法所得及其产生的收益，通过一定的方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，其危害了国家金融管理秩序，对公安机关查处上游犯罪的工作造成了障碍，也对社会稳定和人民财产安全造成了威胁。洗钱犯罪其实离我们每个人生活并不遥远，比如身边人要求帮忙保管钱财、银行转账的情况就比较常见，但如果明知转账的款项来源不当而仍提供帮助，则可能会涉嫌犯罪。